R&A Consulting
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Il credito alle famiglie e alle micro-imprese: gestione del rischio e innovazioni tecnico/normative

DESTINATARI: responsabili e addetti area credito, responsabili fidi di filiale, preposti e vice-preposti.

DURATA: 1 giornata

OBIETTIVI: analizzare gli aspetti più significativi del recepimento della normativa UE in materia di credito ai consumatori; fornire ai partecipanti gli strumenti di contrasto al fenomeno delle frodi da impersonificazione anche attraverso l’uso di banche dati; descrivere e apprendere il corretto utilizzo di algoritmi e dei modelli di previsione delle insolvenze per monitorare la clientela affidata, analizzare il fenomeno delle imprese fraudolente, fornire una panoramica della situazione a livello di mercato con particolare riferimento alla situazione regionale.

CONTENUTI:

  • La domanda di credito dei privati
  • La direttiva credito ai consumatori 2008/48/cee: principali novità e adempimenti
  • Il fenomeno delle frodi da impersonificazione: le principali tecniche di frode
  • La valutazione delle richieste di credito e gli elementi di analisi: informazioni pubbliche, informazioni creditizie dei Sistemi di Informazione Creditizie (SIC), indicatori statistici predittivi (algoritmi di scoring), informazioni socio-demografiche e informazioni economiche
  • Gli indicatori di tensione finanziaria e di sostenibilità (Responsible lending)
  • Il monitoraggio della clientela affidata
  • La domanda di credito delle imprese
  • Il rischio di credito: il fenomeno delle imprese fraudolente, le informazioni dei sistemi di informazioni creditizie e gli score sintetici di rischio di sistema
  • L’analisi di settore e gli indicatori di benchmark settoriali: l’analisi di appartenenza a un settore economico/filiera di imprese, analisi delle performance gestionali