R&A Consulting
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Costruzione di un modello di budget di tesoreria aziendale

Quante volte vi siete chiesti per quale motivo, nonostante la vostra impresa produca un buon livello di utili, la situazione della liquidità aziendale non risulti altrettanto positiva? Vi è mai capitato di dover fronteggiare una momentanea scarsità di risorse monetarie e di indebitamento, mentre in altri periodi dell’anno disponete di abbondanti risorse liquide?
Se vi siete ritrovati in una di queste situazioni troverete utile migliorare la gestione dei flussi di cassa generati dalla vostra attività d’impresa attraverso l’analisi e la revisione dei tempi di incasso e pagamento e la programmazione ottimale di entrate e uscite monetarie.
Lo strumento ideale attraverso cui pianificare e monitorare la situazione relativa alla liquidità aziendale è proprio quello del budget di tesoreria e R&A Consulting è in grado di costruire insieme a voi lo schema che meglio definisce e sintetizza le manifestazioni finanziarie che si originano dalla vostra attività di impresa. In questo modo riusciremo a evidenziare e fronteggiare periodi di scarsa liquidità, oltre che normalizzare e programmare i cash flow, evitando di doversi indebitare per momentanei e/o ricorrenti disavanzi monetari.

Il servizio è strutturato come segue:

  • riclassificazione dei dati relativi all’ultimo biennio per individuare criticità inerenti la gestione delle componenti del capitale circolante netto operativo
  • reperimento di informazioni riguardanti le condizioni di incasso e di pagamento, con rilevazione di specificità riferibili a taluni stakeholder
  • individuazione dell’eventuale stagionalità relativa ai flussi di cassa
  • elaborazione di informazioni puntuali inerenti saldi bancari, utilizzo e disponibilità di fido
  • determinazione del fabbisogno finanziario medio mensile
  • predisposizione di linee operative volte a ottimizzare le attuali condizioni bancarie
  • progettazione di uno schema che individui e pianifichi i movimenti di liquidità riferiti a ciascuna area gestionale
  • individuazione di soluzioni volte a normalizzare i flussi di cassa futuri
  • costruzione di un modello di budget di tesoreria per monitorare costantemente il livello di liquidità aziendale prevenendo eventuali disavanzi critici