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Il bilancio e le informazioni contabili necessarie per l’istruttoria di fido delle imprese e delle persone fisiche

Destinatari: Neo-assunti e/o nuovi addetti all’area crediti di sede e di filiale da introdurre alla metodologia e alla strumentazione della valutazione del merito di credito

Obiettivi

• Fornire ai partecipanti un’illustrazione ampia e approfondita dell’informativa di base che rappresenta il corredo delle pratiche di fido per imprese e per persone fisiche.
• Illustrare, in chiave di adempimenti degli orientamenti EBA in materia di nuove concessioni, i contenuti minimi dei documenti da raccogliere per effettuare una corretta istruttoria di fido;
• Spiegare i contenuti della circolare 285 Bankitalia per quanto si riferisce ai contenuti dell’istruttoria, illustrando la metodologia del processo del credito;
• Fornire una panoramica della struttura e delle principali voci dei bilanci (imprese in contabilità ordinaria), nonché delle altre informazioni necessarie per la valutazione del merito di credito delle imprese in contabilità semplificata (micro-imprese) nonché delle persone fisiche (privati consumatori)

Contenuti

• La circolare 285 della Banca d’Italia: la metodologia e i contenuti del processo istruttorio;
• Gli orientamenti EBA in materia di documentazione informativa necessaria alla valutazione del merito di credito;
• Il bilancio d’esercizio delle imprese: criteri di redazione, contenuti, principali tipologie;
• Le informazioni e i prospetti necessari per la valutazione delle imprese in contabilità semplificata;
• La valutazione del merito di credito delle persone fisiche: i documenti necessari

Durata: 1 giornata
Docenti:

Programmazione

La squadra di docenti

Alessandro Berti

Professore Associato di Finanza Aziendale e di Tecnica Bancaria presso la Scuola di Economia dell’Università degli Studi di Urbino “Carlo Bo”

Cino Ripani

Docente e consulente di finanza d'impresa ordinaria e straordinaria, profit e non profit

Marco Fantoni

Assistant lecturer al dipartimento di finanza presso le Università Bocconi e Cattolica del Sacro Cuore. Dottore commercialista e revisore ufficiale dei conti.

Stefanobarnaba Turchi

Dottore commercialista e revisore ufficiale dei conti